La fraude entreprise, ce prédateur à part

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Dans la famille des fraudes au crédit, la fraude entreprise mérite un chapitre à elle seule. Certes, elle représente moins de cas que la fraude des particuliers, mais les coups portés aux organismes de crédit sont plus lourds et elle est encore plus complexe et difficile à détecter que la fraude aux crédits particuliers. 

Elle est par ailleurs en plein essor, alors qu’elle était autrefois marginale. Comme d’autres fraudes, elle profite pleinement de l’évolution des usages : digitalisation, exigence de rapidité, essor du leasing… La fraude entreprise touche aussi bien les financeurs privés que publics. 

Quelles sont les particularités de cette fraude ravageuse et pourtant encore mal connue ? Que peuvent les solutions d’Intelligence Artificielle (IA) et de Machine Learning (ML) contre ce prédateur à part ?

Explorons-le en compagnie de deux grands acteurs directement concernés : PSA Banque et RCI Banque.

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Les chiffres

• Les signalements de recours suspects aux dispositifs d’urgence de l’Etat français ont augmenté de +16% par an selon Tracfin
• Le montant moyen des dossiers de chômage partiel frauduleux est de 260 000€ chiffre transmis par Tracfin au 31 décembre 2020 (Source : Challenges)

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Sommaire

1. Introduction : La fraude entreprise : ravageuse et bien camouflée
2. Le phénomène : Pièges et particularités de la fraude en entreprise
3. Les solutions : Comment combattre la fraude au crédit entreprise ?
4. Conclusion : Le temps est venu d’aborder la fraude entreprise autrement 

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